為進(jìn)一步規(guī)范州內(nèi)銀行業(yè)理財產(chǎn)品銷售管理，甘孜銀監(jiān)分局采取四項措施，督促各機(jī)構(gòu)不斷加大管理力度，有效地維護(hù)廣大消費(fèi)者的合法權(quán)益。2016年，全州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計銷售理財產(chǎn)品59.45億元，同比增加9.53億元。全年未發(fā)生理財產(chǎn)品銷售引起的消費(fèi)者投訴事件。

　　一是強(qiáng)化銀行內(nèi)部管控。要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將理財業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離，建立符合理財業(yè)務(wù)特點(diǎn)的獨(dú)立條線風(fēng)險控制體系；同時實行自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離；銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品相分離；銀行理財產(chǎn)品之間相分離；理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離的五道風(fēng)險隔離措施，防范理財業(yè)務(wù)風(fēng)險。

　　二是落實“一專雙錄”要求。按照銀監(jiān)會2016年監(jiān)管工作會議要求，督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實在營業(yè)場所建立理財產(chǎn)品銷售專區(qū)和核心環(huán)節(jié)進(jìn)行錄音、錄像的“一專雙錄”要求，并要求銀行錄音錄像保存與理財產(chǎn)品存續(xù)期相應(yīng)的期限。截至2016年末，全轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全部完成理財產(chǎn)品銷售“一專雙錄”建設(shè)。

　　三是網(wǎng)點(diǎn)銷售規(guī)范化。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品銷售人員持證上崗，做好產(chǎn)品分級及客戶風(fēng)險評估工作，廣泛宣傳“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎”，并在理財產(chǎn)品銷售中將風(fēng)險提示放在首位。

　　四是加強(qiáng)監(jiān)督檢查。2016年，分局針對轄內(nèi)銀行理財產(chǎn)品銷售開展多次現(xiàn)場督查和檢查，督促各機(jī)構(gòu)完善硬件設(shè)施，強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)銷售人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，有力地維護(hù)全州銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。

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