原標(biāo)題：知帆科技發(fā)布《2021年區(qū)塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢(shì)研究報(bào)告》 筑起金融安全防護(hù)墻
近年來(lái),各種以虛擬貨幣為名的騙局不斷變換形式，虛擬貨幣傳銷、詐騙等案件層出不窮。作為國(guó)內(nèi)最早專注于區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)分析的安全公司之一，也是最早提供虛擬貨幣追蹤服務(wù)的專業(yè)公司，知帆科技致力于通過(guò)人工智能和大數(shù)據(jù)分析技術(shù)讓區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)最大化。
截至目前，知帆科技已與全國(guó)五百余家公安機(jī)關(guān)建立合作，利用核心技術(shù)能力對(duì)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)進(jìn)行分析挖掘，幫助公安等解決涉虛擬貨幣相關(guān)案件查證難題，提供技術(shù)服務(wù)達(dá)到七百余次，協(xié)助偵破數(shù)十起具有影響力的重大涉虛擬貨幣案件，總涉案金額超一千億元。
為了進(jìn)一步開(kāi)放和共享資源，知帆科技于近日發(fā)布了《2021年區(qū)塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢(shì)研究報(bào)告》（下稱：報(bào)告），對(duì)2021年區(qū)塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢(shì)進(jìn)行了分析，從案件數(shù)量、類型分布、涉案金額、幣種分布等維度，揭示了虛擬貨幣犯罪的發(fā)展現(xiàn)狀。
報(bào)告指出，虛擬貨幣相關(guān)的騙局不斷“更新迭代”，新一代騙局往往更具欺騙性與危害性。為此，知帆科技總結(jié)提煉出2021年的一些典型事件并對(duì)其進(jìn)行分析，以期引起廣大網(wǎng)民注意。
謹(jǐn)防虛擬貨幣八大騙局
近兩年，比特幣、以太坊等虛擬貨幣價(jià)格的高漲帶動(dòng)了全球“挖礦”熱潮，號(hào)稱低投入高收益低風(fēng)險(xiǎn)的“云算力挖礦”引得不少跟風(fēng)的投資者爭(zhēng)先恐后加入“挖礦”。
其中，國(guó)內(nèi)知名FIL礦商“人人礦場(chǎng)”以“聯(lián)合挖礦”的名義宣傳，其所謂的“挖礦”占比為20%，剩下的80%則是挖的“空氣”。2021年12月17日，人人礦場(chǎng)因涉嫌違法犯罪，公司高層包括吳某在內(nèi)的21人全部被山西警方在辦公場(chǎng)地帶走調(diào)查，人人礦場(chǎng)也正式走向崩盤(pán)。
報(bào)告分析指出，人人礦場(chǎng)的操盤(pán)手吳某早期通過(guò)核心成員拉攏熟人的方式，誘以高年化回報(bào)率，獲取種子客戶。并以套現(xiàn)購(gòu)買比特幣炒幣獲利的方法，發(fā)放礦工收益。后通過(guò)出租“空氣礦機(jī)”，拉人頭填坑，不斷擴(kuò)大資金盤(pán)，來(lái)維持盤(pán)面運(yùn)轉(zhuǎn)，是典型的龐氏騙局。
知帆安全團(tuán)隊(duì)提醒，我國(guó)已正式將虛擬貨幣“挖礦”納入淘汰類產(chǎn)業(yè)，虛擬貨幣“挖礦”看似一本萬(wàn)利，背后卻隱藏著經(jīng)營(yíng)失敗、投機(jī)炒作、卷款跑路等多重風(fēng)險(xiǎn)，有損社會(huì)公共利益。
無(wú)獨(dú)有偶，2021年11月1日，與熱播網(wǎng)劇《魷魚(yú)游戲》同名的虛擬貨幣“SQUID（魷魚(yú)幣）”價(jià)格突然一路飆升，瘋漲幾十萬(wàn)倍達(dá)到2861.8美元頂點(diǎn)。然而，魷魚(yú)幣在達(dá)到頂點(diǎn)后的5分鐘內(nèi)突然“閃崩”，迅速跌至0.0007美元，幾乎為零，令投資者們血本無(wú)歸。
報(bào)告顯示，這是一個(gè)典型的“Rug Pull（拉地毯）”騙局，即開(kāi)發(fā)者推出虛擬貨幣吸引買家，然后突然停止交易并卷走交易所得。與傳統(tǒng)的、成熟的投資市場(chǎng)不同，虛擬貨幣的價(jià)格波動(dòng)劇烈，具有更大的不穩(wěn)定性和不可預(yù)測(cè)性。
除了云算力挖礦、蹭熱點(diǎn)割韭菜“魷魚(yú)幣”，報(bào)告還指出了幣安英雄（BNBH）一夜閃崩、名為“智能合約互助”實(shí)為“虛擬貨幣傳銷”、交易所清退潮下的冒充平臺(tái)客服電詐案、專家“授課解秘”、雷達(dá)幣崩盤(pán)、冒充公檢法詐騙共八大虛擬貨幣典型騙局。
從報(bào)告內(nèi)容不難看出，當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)詐騙騙術(shù)愈發(fā)專業(yè)化、細(xì)化，涉及領(lǐng)域之廣、涉及人群之多，令人防不勝防。
知帆科技從虛擬貨幣典型騙局、大數(shù)據(jù)技術(shù)、人性痛點(diǎn)、受害者畫(huà)像等維度，揭示了網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀及趨勢(shì)，并做出深入分析。不僅助力公安機(jī)關(guān)案情研判，也利于民眾防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
十大虛擬貨幣詐騙話術(shù)不可信
2021年以來(lái)，投資虛擬貨幣暴富的神話刺激了大量投機(jī)者。隨之而來(lái)的是泡沫加速破裂，空氣幣被熱炒，暴漲暴跌成為常態(tài)，越來(lái)越多參與者開(kāi)啟高杠桿交易，風(fēng)險(xiǎn)巨大。
與此同時(shí)，這一領(lǐng)域時(shí)刻都有新技術(shù)出現(xiàn)，元宇宙、NFT、鏈游、DeFi等區(qū)塊鏈領(lǐng)域“新概念”頻頻爆火，為網(wǎng)民展示了“新風(fēng)口”，不法分子也跟風(fēng)轉(zhuǎn)換套路，利用新興概念的噱頭行騙。
報(bào)告梳理并選取了行騙者常用話術(shù)或關(guān)鍵話術(shù)，當(dāng)網(wǎng)民看到、聽(tīng)到以下類似話語(yǔ)時(shí)，要格外注意，謹(jǐn)防被騙子“套路”。
穩(wěn)賺不賠xx幣，一夜暴富不是夢(mèng)
不法分子利用人們“一夜暴富”的心理，以“低風(fēng)險(xiǎn)高收益”作為誘餌，聲稱可以低買高賣虛擬貨幣“搬磚套利”、租賃礦機(jī)挖礦“躺賺”收益、投資xx幣“穩(wěn)賺不賠”，其實(shí)質(zhì)都是操作虛假后臺(tái)，控制價(jià)值漲幅，最終圈錢跑路。
錢包空投糖果，親測(cè)收到xxxx
不法分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)，發(fā)送空投信息實(shí)施詐騙�？胀厄_局一般分為兩種，一種是在空投活動(dòng)時(shí)引導(dǎo)受害者填寫(xiě)錢包私鑰，目的是盜取受害者錢包中的幣。另一種是虛假空投，一般是為了聚集用戶，再用聚集的用戶變現(xiàn)。
云養(yǎng)xx就可以獲得巨額回報(bào)
不法分子打著“云養(yǎng)xx”的旗號(hào)，設(shè)置典型的“躺賺”陷阱，其本質(zhì)就是“互助盤(pán)”的龐氏騙局模式，受害者用虛擬貨幣購(gòu)買飼料等虛擬資產(chǎn)云養(yǎng)寵物，等待“虛擬寵物”升值，當(dāng)項(xiàng)目平臺(tái)突然關(guān)閉時(shí)，投資者的資金將無(wú)法提現(xiàn)。
共享經(jīng)濟(jì)，DeFi革命，顛覆未來(lái)
DeFi，即去中心化金融，通常是指使用基于區(qū)塊鏈上的智能合約創(chuàng)建的DAPP（去中心化應(yīng)用）來(lái)實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)的金融功能，比如交易、借貸、抵押、保險(xiǎn)等。有不法分子發(fā)行空氣項(xiàng)目，再為項(xiàng)目披上DeFi的外衣，實(shí)行詐騙。
這是100%去中心化的項(xiàng)目，生態(tài)收益100%分配
去中心化本是區(qū)塊鏈的特征之一，原意為“消除壟斷，人人都可以成為中心”。然而一些不法分子假借“去中心化”的概念，喊著“金融革命”“人人都有機(jī)會(huì)”“分眾時(shí)代到來(lái)”的口號(hào)，表面去中心化項(xiàng)目，實(shí)則傳銷。
比特幣暴富機(jī)會(huì)沒(méi)把握住，這次的NFT一定不能錯(cuò)過(guò)
2021年3月，佳士得以4.5億元拍出Beeple的NFT藝術(shù)作品《每一天：前5000天》后，NFT藝術(shù)在國(guó)內(nèi)被火爆地炒作起來(lái)。有不法分子打著NFT的幌子，引誘投資者入局，以此實(shí)施詐騙，或利用NFT傳銷、偽造NFT等方式，進(jìn)行非法犯罪活動(dòng)。
元宇宙，互聯(lián)網(wǎng)的下一個(gè)風(fēng)口
2021年被看作“元宇宙元年”，10月末Facebook宣布改名“Meta”并宣布布局元宇宙業(yè)務(wù)，元宇宙概念被熱炒。“元宇宙課程”“元宇宙炒房”“元宇宙鏈游”層出不窮，不法分子借機(jī)打著元宇宙的旗號(hào)，實(shí)施擊鼓傳花式的金融騙局。
月收益100%，邊玩游戲邊賺錢
隨著元宇宙成為市場(chǎng)熱點(diǎn)，不法分子借機(jī)炒作“元宇宙鏈游”，揚(yáng)言“玩游戲就能賺錢”，然而許多區(qū)塊鏈游戲的本質(zhì)就是網(wǎng)頁(yè)游戲，開(kāi)發(fā)成本很低，其實(shí)質(zhì)為披著鏈游外衣的龐氏騙局。由于涉及虛擬貨幣結(jié)算，其本身或已涉嫌非法集資或金融詐騙。
交易平臺(tái)正在清退大陸賬戶，請(qǐng)您配合我們操作
2021年底，各大虛擬貨幣交易平臺(tái)全面清退。有不法分子假冒交易所平臺(tái)、公檢法等機(jī)關(guān)工作人員，以“交易所清退大陸賬戶”或“賬戶異常操作”等名義，要求受害者配合“查驗(yàn)資金”，實(shí)則轉(zhuǎn)移受害者資產(chǎn)，實(shí)施詐騙。
你涉嫌洗黑錢，需要開(kāi)通數(shù)字人民幣賬戶
2021年下半年，數(shù)字人民幣逐漸走進(jìn)大眾視野，然而其支付隱私性強(qiáng)、錢包轉(zhuǎn)賬金額大等特點(diǎn)卻被不法分子利用。有不法分子假冒“公檢法”，通過(guò)打電話等方式告知受害者涉嫌洗錢等違法行為，誘導(dǎo)其開(kāi)通數(shù)字人民幣賬戶，最終轉(zhuǎn)移受害者資金。
深挖虛擬貨幣傳銷的典型模式
近年來(lái)，虛擬貨幣傳銷犯罪日益猖獗，此類案件規(guī)模大、受害人眾多、涉案資金多，嚴(yán)重危害了我國(guó)社會(huì)和金融秩序的穩(wěn)定。
報(bào)告中，知帆科技對(duì)虛擬貨幣傳銷類犯罪的十種典型模式做出了梳理總結(jié)，利于人們識(shí)別犯罪和了解虛擬貨幣傳銷的發(fā)展現(xiàn)狀。
虛擬貨幣傳銷類犯罪曾出不窮，花樣不斷翻新。其中，交易所模式、錢包模式、虛假“智能合約”模式、智能合約模式、礦機(jī)租賃模式、云礦機(jī)模式、量化機(jī)器人模式、短視頻模式、矩陣DAPP模式、鏈游元宇宙模式，這十種情況較為典型。
以當(dāng)下大熱的“元宇宙”為例。在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項(xiàng)目蓬勃發(fā)展，犯罪團(tuán)伙們也緊跟風(fēng)口，開(kāi)發(fā)所謂的鏈游項(xiàng)目、發(fā)行游戲代幣并上線去中心化交易所。
報(bào)告分析指出，該類案件通常為項(xiàng)目方通過(guò)蹭熱點(diǎn)、掛靠知名項(xiàng)目等手法對(duì)自己的鏈游大肆宣傳，吸引投資人入場(chǎng)，不斷拉升游戲代幣價(jià)值，又靠動(dòng)靜結(jié)合的高額收益來(lái)吸引更多投機(jī)者加入，其本質(zhì)仍是靠用戶兌換平臺(tái)幣消耗的主流幣來(lái)擴(kuò)大資金池，項(xiàng)目方趁機(jī)套現(xiàn)跑路。
一直以來(lái)，在虛擬貨幣傳銷類犯罪案件的偵破過(guò)程中，知帆科技都服務(wù)于公安等部門，同時(shí)利用虛擬貨幣追蹤查證平臺(tái)——“逐跡”為辦案人員日常研判虛擬貨幣案件提供工具支持，一站式解決虛擬貨幣案件的各種查證難題。
據(jù)了解，“逐跡”依托全球領(lǐng)先的人工智能技術(shù)、全網(wǎng)海量的地址數(shù)據(jù)庫(kù)、精準(zhǔn)的情報(bào)溯源分析能力、多年的案件支撐實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，打造了集態(tài)勢(shì)、查詢、追蹤、分析、監(jiān)控等為一體的實(shí)戰(zhàn)工具，在研判涉虛擬貨幣的各種類型犯罪中功不可沒(méi)。
為了防范與化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)正常金融秩序，近年來(lái)，我國(guó)監(jiān)管部門頻頻發(fā)聲，出臺(tái)了一系列法律法規(guī)，報(bào)告進(jìn)一步梳理并解讀了2021年以來(lái)出臺(tái)的相關(guān)政策。從報(bào)告可以看出，監(jiān)管層始終保持對(duì)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢(shì)。
國(guó)內(nèi)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管持續(xù)升級(jí)，監(jiān)管部門動(dòng)作頻頻，相關(guān)政策密集出臺(tái)。知帆安全團(tuán)隊(duì)提醒，相比傳統(tǒng)金融工具，虛擬貨幣市場(chǎng)尚不成熟，投機(jī)性強(qiáng)、炒作性高、波動(dòng)性大，導(dǎo)致操控價(jià)格、虛假交易、平臺(tái)跑路等事件時(shí)有發(fā)生。面對(duì)虛擬貨幣的市場(chǎng)亂象，監(jiān)管趨嚴(yán)是大勢(shì)所趨，同時(shí)也需各方合力以降低風(fēng)險(xiǎn)。從消費(fèi)者的角度而言，增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不參與、不輕信，才是長(zhǎng)遠(yuǎn)之道。
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