央行解讀個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定 主要目的是預(yù)防和遏制違法犯罪活動
時間：2022-02-10 15:20 來源：快科技 責(zé)任編輯：沫朵
原標(biāo)題：央行解讀個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定 主要目的是預(yù)防和遏制違法犯罪活動
#個人存取現(xiàn)金超5萬元要登記#也成為熱議話題。
據(jù)央視財經(jīng)報道，央行有關(guān)司局負責(zé)人對此規(guī)定進行了詳細解讀，強調(diào)金融機構(gòu)執(zhí)行這一規(guī)定，不會影響居民正�，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，也不會影響業(yè)務(wù)便利程度。
據(jù)介紹，實施1號令的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢、電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益，尤其是犯罪分子利用現(xiàn)金匿名、難以追蹤的特點，偏好使用現(xiàn)金進行交易活動。
近年來，我國金融機構(gòu)不斷加強洗錢風(fēng)險管理，發(fā)現(xiàn)了不少涉嫌違法犯罪活動的情形，保護了人民群眾資金安全。
該負責(zé)人指出，居民合法收入的存取業(yè)務(wù)在我國一直受到法律嚴格保護，“存款自愿”“取款自由”在《商業(yè)銀行法》有明確規(guī)定，也是金融機構(gòu)辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則。
正常情況下，存取超過5萬元現(xiàn)金時，金融機構(gòu)不會要求客戶填寫信息或提供證明材料，簡單詢問了解后就會直接辦理業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況。
只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，金融機構(gòu)才會向客戶進一步了解情況。
下一步，央行將指導(dǎo)金融機構(gòu)制定實施細則，認真履行反洗錢義務(wù)的同時，嚴格執(zhí)行最少、必要原則了解登記客戶信息，不得增加客戶負擔(dān)，尤其是針對老年人等現(xiàn)金使用較多的群體，金融機構(gòu)要主動提供更加友好便利的服務(wù)。
投稿郵箱：chuanbeiol@163.com 詳情請訪問川北在線：http://sanmuled.cn/
川北在線-川北全搜索版權(quán)與免責(zé)聲明
①凡注明"來源：XXX(非在線)"的作品，均轉(zhuǎn)載自其它媒體，轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網(wǎng)贊同其觀點和對其真實性負責(zé)，本網(wǎng)不承擔(dān)此類稿件侵權(quán)行為的連帶責(zé)任。
②本站所載之信息僅為網(wǎng)民提供參考之用，不構(gòu)成任何投資建議，文章觀點不代表本站立場，其真實性由作者或稿源方負責(zé)，本站信息接受廣大網(wǎng)民的監(jiān)督、投訴、批評。
③本站轉(zhuǎn)載純粹出于為網(wǎng)民傳遞更多信息之目的，本站不原創(chuàng)、不存儲視頻，所有視頻均分享自其他視頻分享網(wǎng)站，如涉及到您的版權(quán)問題，請與本網(wǎng)聯(lián)系，我站將及時進行刪除處理。
